A menos que você pagar em dinheiro para o seu carro novo, ou fazer um pagamento substancial , as chances são o seu carro empréstimo é " cabeça para baixo" no momento em que expulsar o lot.An dealer "upside down " empréstimo significa simplesmente o montante emprestado para comprar um bem como um automóvel ultrapassa o valor do próprio bem. Mais recentemente, você provavelmente já ouviu o termo usado para descrever as centenas de milhares de hipotecas agora em default.Unlike uma casa , o valor de um automóvel em qualquer ponto da sua vida é pré-determinado por um plano de depreciação , que leva em conta fazer , modelo, ano , equipamentos e mileage.Without exceção , cada carro novo , suv , camionete, ou moto perde 15% - 20 % do seu valor no momento em que faz a curta distância do lote do negociante para a rua. Neste ponto, o único pensamento que atravessa a cabeça de um novo comprador do carro é que ela vai mostrar a primeira . A última coisa sobre ela, ou a mente de qualquer outro comprador de carro novo é que eles só perderam um jejum $ 6.000 no patrimônio líquido em seu ninguém asset.For recém-adquirido que pagou em dinheiro , fez um pagamento substancial para baixo , ou recebeu uma generosa trade-in, o problema potencial de rápida depreciação primeiro ano não vai representar um hardship.But financeiro para qualquer comprador de carro novo ou usado , que fez uma muito baixa no pagamento ou aceite uma caixa zero para baixo oferta do concessionário o potencial para o desastre financeiro é grande. Qualquer um que faz um pagamento mínimo e tem seu carro roubado ou totalizou em um acidente durante o primeiro ano de propriedade inconscientemente enfrenta um déficit de milhares de dólares em dívida para financiar a empresa , após a companhia de seguros se instala claim.The a diferença entre o valor do companhia de seguros paga por uma perda total eo montante de pagamento do seu empréstimo é a diferença de gAP ( Proteção de Ativos Garantido ) seguro
por : . Sam Streubel